سرمایه گذاری در صندوق چه تفاوتی با سرمایه گذاری در بانک دارد؟
صندوق سرمایه گذاری ره آورد آباد مسکن با ترکیب دارایی شامل سپرده بانکی، اوراق بهادار با درآمد ثابت و سهام نسبت به سرمایه‌گذاری وجوه مشتریان اقدام میکند، لذا سود متعلقه نرخ ثابتی نداشته؛ نرخ پیش بینی سود صندوق 15% است که در ماه های اخیر نرخ سود محقق شده، بین 18% تا 25 % بوده است. سود محقق شده در روز کاری پس از پانزدهم هر ماه به حساب مشتریان پرداخت می¬شود(سود دریافتی روز شمار بوده و مدت سرمایه گذاری تاثیری در نرخ سود ندارد و نیز سرمایه گذاری در صندوق فاقد برگشت سود می باشد.)
روزهای کاری صندوق چه زمانی هست؟
روزهای کاری صندوق شنبه تا چهارشنبه میباشد، ایام تعطیل رسمی و پنجشنبهها جزء روزهای کاری صندوق نمیباشد.
منظور از صدور و ابطال چیست؟
به فرآیند سرمایه‌گذاری (خرید واحدهای صندوق) صدور و به فرآیند فروش واحدهای سرمایه‌گذاری (دریافت مبلغ سرمایه‌گذاری شده)، ابطال گفته می‌شود. لازم به ذکر است؛ صدور و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق از طریق پرتال به آدرس www.maskanfund.ir امکان‌پذیر است. همچنین امکان ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری در شعب بانک مسکن وجود دارد.
نرخ ابطال به چه معناست؟
قیمت ابطال معیار شناسایی سود روزانه صندوق است که حاصل جمع سودخالص شناسایی شده روزانه تقسیم بر تعداد واحدهای سرمایه گذاری است بعلاوه مبلغ اسمی هر واحد(1.000.000ريال) است. این مبلغ متناسب با شناسایی سود به صورت روزانه تا سررسید پرداخت سود در پانزدهم هر ماه رشد خواهد نمود و بعد از آن به مبلغ اسمی بر میگردد.
قیمت صدور هر واحد سرمایه‌گذاری چیست؟
قیمت صدور واحدهای سرمایه گذاری حاصل جمع قیمت ابطال با هزینه های سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار در بورس است. این هزینه بر حسب ترکیب داراییهای صندوق قابل تغییر است. به گونه ای که هر چه سرمایه گذاری به سمت سهام و اوراق بهادار با درآمدثابت متمایل شود، هزینههای سرمایه‌گذاری بیشتر خواهد شد و در نتیجه اختلاف نرخ صدور و ابطال بیشتر خواهد شد. (ترکیب دارایی های صندوق را میتوان از طریق پرتال به آدرس www.maskanfund.ir مشاهده نمود). نرخ صدور واحدهای سرمایه‌گذاری متناسب با شناسایی سود به صورت روزانه تا سررسید پرداخت سود در پانزدهم هر ماه رشد خواهد نمود.
فرآیند پرداخت مبالغ ابطالی در صندوق به چه شکل است؟
پرداخت مبالغ ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری در دو مرحله انجام می‌شود:
１- مبالغ اسمی دو روز کاری پس از روز ارائه درخواست به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود
２- مابه‌التفاوت مبلغ اسمی و NAV ابطال، سه روزِ کاری بعد از ارائه درخواست پرداخت می‌شود. نرخ ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری در روز کاری بعد از ارائه درخواست معیار پرداخت مابه‌التفاوت پرداخت خواهد بود.
امروز دومین روز کاری پس از ثبت در خواست ابطال می باشد و پرداخت چک در صورت حساب منظور گردیده ولی چرا هنوز پول به حساب سرمایه گذار واریز نشده است؟
زمان وصول چک های از بابت ابطال واحدهای صندوق از ساعت 12 الی 14 می باشد.
درصورت ابطال بخشی از واحدهای سرمایه‌گذاری قبل از پایان دوره، درصد سود تخصیص داده شده به این واحدها چه مقدار خواهد بود؟
پیش‌بینی سود در صندوق آباد برای یک دوره کامل است. یک دوره کامل برای این صندوق از 16 ام هر ماه تا 1۵ ام ماه بعد میباشد. برای واحدهایی که میان دوره وارد صندوق شده (صدور واحدها) یا میان دوره از صندوق خارج می‌شوند (ابطال واحدها) احتمال عدم تحقق سود پیش‌بینی وجود دارد.
پس از ثبت درخواست صدور از طریق درگاه اینترنتی چه مدت طول می کشد تا واحد ها صادر شوند ؟
با توجه به اینکه تسویه وجوه ثبت شده از طریق درگاه اینترنتی از طرف بانک مرکزی با یه روز تاخیر انجام می‌شود، تائید درخواست صدور ثبت شده مشتریان از طریق اینترنتی در روز کاری بعد از واریز این وجه می‌شود. در نتیجه نرخ صدور دو روز کاری بعد از ثبت درخواست صدور معیار محاسبه و صدور واحدهای سرمایه‌گذاری میباشد. از آنجا که محاسبات صندوق با یک روز تاخیر انجام خواهد شد، سرمایهگذاران میتوانند در روز کاری سوم بعد از ارائه درخواست صدور از تعداد واحدهای صادر شده آگاه شوند.
اصلاح مشخصات اطلاعات هویتی سرمایه گذاران به چه طریقی میباشد؟
اصلاح مشخصات سرمایه گذار تنها با ارسال نامه درخواست اصلاح مشخصات به پیوست مدارک هویتی (کارت ملی شناسنامه) میباشد. انجام این امور توسط شعب بانک مسکن و از طریق نامه نگاری با مدیریت صندوق انجام خواهد شد و نیازی به ارتباط مستقیم سرمایه‌گذار با مدیریت صندوق نخواهد بود.
وضعیت غیر فعال به چه معناست؟
وضعیت غیر فعال به معنی عدم تائید هویت سرمایه‌گذار به دلیل نقض در مدارک هویتی و یا شماره حساب بانکی میباشد. در صورتی که بیش از یک هفته در این وضعیت قرار دارید نسبت به پیگیری و رفع مشکل از طریق شعب بانک و یا تماس با صندوق اقدام نمائید.
روند فعال سازی سرمایه گذاران پس از ثبت چگونه است؟
وضعیت فعالیت سرمایه‌گذار بعد از ثبت توسط شعب بانک به صورت غیر فعال میباشد. مدیریت صندوق با مشاهده اطلاعات ثبت شده و مدارک پیوست شده در سامانه و در صورت عدم رویت مغایرت نسبت به فعال نمودن وضعیت سرمایه‌گذار اقدام مینماید. مدارک الزامی برای احراز هویت شامل، کارت ملی، شناسنامه و تکمیل فرم مشخصات سرمایه‌گذار و ثبت نام در سامانه سجام میباشد.
سود صندوق چه زمانی واریز می شود؟
سود صندوق در اولین روز کاری بعد از پانزدهم هر ماه محاسبه و به حساب معرفی شده توسط سرمایه‌گذار واریز می شود.
من در روز یکشنبه اقدام به واریز وجه و ثبت درخواست صدور از طریق درگاه اینترنتی صندوق نموده ام اما واحدهای سرمایه‌گذاری در روز سه شنبه صادر شده است. دلیل این تاخیر چیست؟
مطابق مقررات صندوق درخواست صدور با نرخ صدور روز کاری بعد از واریز وجه تائید و واحدها محاسبه می‌شود. از آنجا که تسویه وجوه پرداختی از طریق درگاه اینترنتی با یک روز تاخیر انجام می‌شود در نتیجه صدور با نرخ صدور دو روز کاری بعد از تاریخ ثبت درخواست توسط سرمایهگذاران صورت میگیرد.
من اقدام به واریز یک میلیارد ریال جهت صدور واحدهای سرمایه‌گذاری نموده ام، اما تعداد واحدهای صادر شده در گواهی 992 واحد یک میلیون ریالی ذکر شده است. بقیه پول من چه شده است؟
قیمت اعلام شده در گواهی به مبلغ اسمی بوده اما ثبت صدور واحد ها با مبلغی بالاتر از قیمت اسمی انجام شده که مابه تفاوت این مبلغ تا قیمت اسمی افزایش روزانه ی ازرش خالص دارایی ها میباشد که پس از کسر هزینه های سرمایه گذاری این مبلغ به همراه سود های شناسایی شده طی مدت سرمایه گذاری تا سررسید اولین دوره در روز سررسید سود به حساب سرمایه گذاران واریز خواهد شد.
در هنگاه صدور اینترنتی در صندوق آباد چرا فقط گزینه ی درگاه بانک پارسیان وجود دارد؟
از آنجا که درگاه پرداخت اینترنتی در حال حاضر به طور محدود توسط شرکت ها پرداخت الکترونیک ارائه می‌شود، مدیریت صندوق از درگاه پرداخت الکترونیکی شرکت تجارت الکترونیک پارسیان نسبت به دریافت وجود اقدام مینماید. اقدام لازم در خصوص راه اندازی درگاههای پرداخت متفاوت در حال انجام است.
چرا برای ثبت صدور به مبلغ یک میلیارد ریال با اخطار سایت مواجه میشویم؟
طبق دستور و قوانین بانک مرکزی سقف درگاه های اینترنتی برای هر تراکنش 500میلیون ریال میباشد بدیهی ست که تراکنش های بالاتر از این مبلغ را میبایست به اندازه ی سقف درگاه تقسیم نماییم به گونه ای که برای تراکنش 1 میلیار ریال باید دو تراکنش به مبلغ 500میلیون ریال انجام داد.
چرا صدور همیشه باز نمیباشد؟
با توجه به تکمیل سقف سرمایه‌گذاری صندوق، امکان ثبت درخواست صدور صرفا در زمان آزاد بودن واحدهای سرمایه‌گذاری امکان پذیر است. در صورتی که حجم ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری به حد مناسب باشد، درگاه اینترنتی برای دریافت درخواست صدور متناسب واحدهای ابطال شده بازگشایی می‌شود.
در هنگام دریافت نام کاربری و کلمه ی عبور در مرحله اول خطای مغایرت در اطلاعات مشتری به چه معناست؟
تمامی فیلد های مربوطه جهت اخذ نام کاربری ( نام ، نام خانوادگی، کد ملی، شماره تلفن همراه با صفر اول) باید دقیقا همان اطلاعاتی باشد که شعبه توسط سیستم صندوق ثبت و ذخیره کرده است هر گونه مغایرت در هر یک از این چهار فیلد موجب دریافت اخطار مغایرت در اطلاعات می گردد که برای رفع این موضوع باید به شعب مراجعه فرمایید .شعبه پس از بررسی اطلاعات و مغایرت را یافته و اطلاعات صحیح را مجددا در سیستم ذخیره می نمایند. در اکثر مواقع همکاران شعب صفر اول شماره همراه را وارد نمیکنند یا تغییر در شماره همراه سرمایه گذاران از مغایرت های پر تکرار می باشند.
در هنگام دریافت نام کاربری و کلمه عبور در مرحله ی دوم خطای مشکل در ذخیره اطلاعات به چه معناست؟
برای تعریف نام کاربری و رمز ورود به نکات زیر توجه فرمائید:
نام کاربری باید حداقل هشت کاراکتر با حروف انگلیسی باشد. نام کاربری نباید شامل عدد و نماد باشد. در صورتی که نام کاربری تکراری باشد با خطا مشکل در ذخیره اطلاعات روبرو میشوید.
رمز ورود باید حداقل هشت کاراکتر و شامل عدد (0-9)، حروف لاتین کوچک و بزرگ و حداقل یکی از علائم !@#$%^&*)(_+ باشد.
آیا سرمایه گذاران حقوقی و اتباع میتوانند در صندوق درخواست صدور ثبت کنند؟
در حال حاضر به دلیل عدم وجود سازوکار ثبت مشتریان حقوقی و اتباع خارجه، امکان ثبت درخواست از طریق سایت صندوق امکان پذیر نمیباشد. فراهم شدن شرایط به استحضار سرمایهگذاران محترم خواهد رسید.
دانلود مستقیم
